2021年12月29日，央行发布了财富管理的行业标准，从客户分类、职业级别、服务流程以及职业道德规范进行了明确的界定。

客户分类：

1、社会公众，在财富管理人员所属金融机构金融资产规模60万以下的自然人；

2、富裕人士，在财富管理人员所属金融机构金融资产规模60万（含）至600万的自然人；

3、高净值人士，在财富管理人员所属金融机构金融资产规模600万（含）至3000万的自然人；

4、超高净值人士，在财富管理人员所属金融机构金融资产规模3000万（含）以上或个人名下金融资产规模达2亿元以上的自然人。

注：超高净值人士多以家族为单位进行财富管理，成为金融机构的家族客户。

职业级别：

（1）个人理财师，服务社会公众的财富管理从业人员，能根据客户不同的理财需求提供相应的理财产品；

（2）理财规划师，服务富裕人士的财富管理从业人员，在个人理财师的基础上，能为客户提供符合生命周期需求的财富管理方案；

（3）私人银行家，服务高净值人士的财富管理从业人员，在个人理财师及理财规划师的基础上，能为客户提供财富保全、财富转移和其他非金融服务；

（4）家族财富传承师，服务超高净值人士的财富管理从业人员，在个人理财师、理财规划师及私人银行家的基础上，能为客户提供家族企业治理与家族治理方面的金融和非金融服务。

财富管理产品：

（a）投资产品：包括股票、基金、债券、资产管理产品等，财富管理从业人员应了解投资产品的特性、渠道及市场结构。

（b）保险产品：分为人身保险、财产保险、理财保险三类，财富管理从业人员应了解保险市场的业务结构、主体结构、准入监管，了解保险销售渠道、核保与理赔等。